La fintech proporciona anticipos en efectivo a particulares y pymes, con la línea dispuesta en 24 meses.
Aluna Partners Group, una firma global de banca de inversión especializada en soluciones de crédito estructurado, ha organizado una transacción de financiación respaldada por activos de hasta 10 millones de dólares para una empresa fintech de rápido crecimiento con sede en el Reino Unido. Según los términos del acuerdo, la empresa podrá recurrir a la línea durante los próximos 24 meses para respaldar la expansión de su cartera de préstamos. Esta financiación complementa una ronda de capital de 1 millón de dólares recientemente completada.
La fintech proporciona anticipos en efectivo y soluciones de financiación a medida para particulares y pequeñas empresas, aprovechando un motor de calificación crediticia propio que utiliza datos de Open Banking para evaluar la asequibilidad. Esto permite a la empresa atender a clientes que normalmente no reciben servicios de los bancos tradicionales, ofreciendo opciones de préstamo flexibles y escalables.
Se prevé que la economía del Reino Unido crezca de forma constante, y se espera que el PIB nominal aumente en los próximos años. Los niveles de deuda de los hogares están disminuyendo, mientras que las tasas de impago tanto para las pequeñas empresas como para los préstamos no garantizados se han mantenido estables, lo que refleja la resistencia entre los consumidores y las empresas. Estas tendencias, combinadas con las reducciones previstas de la inflación, sugieren una mejora del clima financiero y una mayor capacidad de endeudamiento tanto para los hogares como para las empresas.
Desde la crisis financiera, la reducción de los préstamos de los principales bancos ha creado una importante brecha de financiación para las pequeñas y medianas empresas (pymes), que representan una parte sustancial de la economía del Reino Unido y del empleo en el sector privado. Esto ha aumentado la dependencia de soluciones de financiación alternativas, lo que pone de relieve la creciente importancia de los prestamistas fintech en el apoyo a las pymes y a los prestatarios individuales.
Stefano Sciacca, socio de Aluna Partners Group, comentó:
“Nos complace apoyar a esta empresa fintech en la provisión de soluciones de financiación críticas que ayudan a suavizar la volatilidad de los ingresos y a mantener el nivel de vida. Su evaluación de riesgo crediticio patentada, junto con diversos productos de préstamo y una estrategia de riesgo de baja concentración, les permite lograr tasas de impago inferiores a la media en el sector. Con un enfoque de comercialización escalable y sólidas asociaciones estratégicas, están bien posicionados como un proveedor líder de préstamos como servicio en el Reino Unido.”
Un portavoz del cliente añadió:
“Nuestra capacidad para abordar los desafíos del mercado, particularmente en el apoyo a individuos y pequeñas empresas afectadas por criterios bancarios más estrictos y presiones en el costo de vida, se ve enormemente mejorada a través de nuestra asociación con Aluna Partners Group. Aprovechando nuestra avanzada evaluación de riesgo crediticio y nuestro conjunto de productos, podemos ofrecer un valor sustancial a nuestros clientes. Esta colaboración fortalece nuestra capacidad para servir a nuestra comunidad y se alinea con nuestra visión de convertirnos en un socio financiero de confianza, apoyando la estabilidad y el crecimiento en toda la economía colaborativa y más allá.”
