La fintech fornisce anticipi di cassa a privati e PMI, con la linea utilizzata in 24 mesi.
Aluna Partners Group, una società di investment banking globale specializzata in soluzioni di credito strutturato, ha organizzato una transazione di finanziamento garantito da asset fino a 10 milioni di dollari per una società fintech con sede nel Regno Unito in rapida crescita. Secondo i termini dell’accordo, la società sarà in grado di attingere alla linea nei prossimi 24 mesi per supportare l’espansione del proprio portafoglio prestiti. Questo finanziamento integra un round di equity da 1 milione di dollari completato di recente.
La fintech fornisce anticipi di cassa e soluzioni di finanziamento su misura a privati e piccole imprese, sfruttando un motore proprietario di valutazione del credito che utilizza i dati dell’Open Banking per valutare la sostenibilità economica. Ciò consente all’azienda di servire clienti che sono tipicamente trascurati dalle banche tradizionali, offrendo opzioni di prestito flessibili e scalabili.
Si prevede che l’economia del Regno Unito crescerà costantemente, con un aumento del PIL nominale previsto nei prossimi anni. I livelli di debito delle famiglie sono in diminuzione, mentre i tassi di insolvenza sia per le piccole imprese che per i prestiti non garantiti sono rimasti stabili, riflettendo la resilienza tra consumatori e imprese. Queste tendenze, combinate con le previste riduzioni dell’inflazione, suggeriscono un miglioramento del clima finanziario e una maggiore capacità di indebitamento per famiglie e imprese.
Dalla crisi finanziaria, la riduzione dei prestiti da parte delle principali banche ha creato un significativo divario di finanziamento per le piccole e medie imprese (PMI), che rappresentano una parte sostanziale dell’economia del Regno Unito e dell’occupazione nel settore privato. Ciò ha aumentato la dipendenza da soluzioni di finanziamento alternative, evidenziando la crescente importanza dei prestatori fintech nel supportare le PMI e i singoli mutuatari.
Stefano Sciacca, Partner di Aluna Partners Group, ha commentato:
“Siamo lieti di supportare questa società fintech nella fornitura di soluzioni di finanziamento fondamentali che aiutano a smussare la volatilità del reddito e a mantenere gli standard di vita. La loro valutazione proprietaria del rischio di credito, unita a diversi prodotti di prestito e a una strategia di rischio a bassa concentrazione, consente loro di ottenere tassi di insolvenza inferiori alla media del settore. Con un approccio go-to-market scalabile e solide partnership strategiche, sono ben posizionati come fornitore leader di lending-as-a-service nel Regno Unito.”
Un portavoce del cliente ha aggiunto:
“La nostra capacità di affrontare le sfide del mercato, in particolare nel supportare individui e piccole imprese colpite da criteri bancari più rigidi e dalle pressioni del costo della vita, è notevolmente migliorata grazie alla nostra partnership con Aluna Partners Group. Sfruttando la nostra avanzata valutazione del rischio di credito e la nostra suite di prodotti, siamo in grado di offrire un valore sostanziale ai nostri clienti. Questa collaborazione rafforza la nostra capacità di servire la nostra comunità e si allinea alla nostra visione di diventare un partner finanziario fidato, supportando la stabilità e la crescita in tutta la gig economy e oltre.”
